Goldman Sachs Group Inc informó el miércoles una caída mayor de lo esperado en las ganancias trimestrales cuando el banco de Wall Street apartó más dinero para cubrir los costos legales por el escándalo de corrupción de 1MDB, eclipsando un repunte en su comercio.
El banco reservó $ 1.09 mil millones en el cuarto trimestre antes de un acuerdo esperado que podría llegar a $ 2 mil millones o más. Las ganancias de todo el año de Goldman recibieron un golpe de $ 3.16 por acción de la provisión.
Los problemas legales se producen en un momento en que el presidente ejecutivo, David Solomon, está lanzando un cambio importante en la estrategia para alejarse del comercio, durante mucho tiempo su principal motor de ganancias, hacia la construcción de un negocio de consumo más grande que lo proteja de los cambios bruscos en los mercados financieros.
A principios de enero, Goldman reorganizó la mayoría de sus líneas principales de informes y, por primera vez, dio a conocer el tamaño de su negocio de consumo, respondiendo a las solicitudes de larga data de más analistas e inversores.
La unidad, que incluye el banco minorista en línea, Marcus, así como su negocio de tarjetas de crédito, reportó un aumento del 23% en los ingresos a $ 228 millones durante el cuarto trimestre.
Los rivales JP Morgan Chase & Co, Citigroup y Bank of America cuentan con negocios de consumo mucho más grandes.
«En general, la provisión perdida y la tasa de compensación fue mayor de lo esperado, por lo que los resultados parecen débiles este trimestre, excluyendo las ganancias de inversión de capital», dijeron analistas de Keefe, Bruyette & Woods en una nota a los clientes.
REBOTE COMERCIAL
A pesar de una caída en las ganancias, el banco registró un sólido crecimiento de los ingresos ya que tres de sus cuatro líneas principales de informes tuvieron un fuerte desempeño.
Los ingresos de los mercados globales, que alberga el negocio comercial, aumentaron un 33% a $ 3.48 mil millones, gracias en parte a las comparaciones más fáciles del año anterior cuando los mercados financieros se vieron afectados por la incertidumbre relacionada con el comercio y el crecimiento global.
El comercio de bonos aumentó 63% a $ 1.77 mil millones.
El sólido desempeño del comercio reflejó una tendencia similar en otros rivales importantes: JPMorgan Chase, Citigroup y Bank of America.
El único punto adolorido para Goldman durante el trimestre fue la banca de inversión, donde los ingresos cayeron un 6% a $ 2.06 mil millones, afectados por menores tarifas de asesoría de fusiones y adquisiciones, así como una desaceleración en los préstamos corporativos.
Las ganancias netas del banco aplicables a los accionistas comunes cayeron a $ 1,72 mil millones en el trimestre finalizado el 31 de diciembre desde $ 2,32 mil millones el año anterior. Las ganancias por acción cayeron a $ 4.69 desde $ 6.04.
Los analistas en promedio esperaban ganancias de $ 5,47 por acción, según el cálculo del IBES de Refinitiv.
Los gastos operativos aumentaron 42% a $ 7.3 mil millones.
Sin embargo, el ingreso neto total aumentó un 23% a $ 9.96 mil millones.